변액보험 PBT, IBT 시험, 자격증, 시험 신청 및 일정 그리고 기출문제

 

이번 시간은 변액보험(PBT, IBT) 이란 무엇이고, 변액보험 시험, 변액보험 시험일정, 변액보험 시험 기출문제 및 난이도, 자격증, 합격률, 보수교육 등에 대해서 전반적으로 알아보는 시간을 가져보도록 하겠습니다.

 

변액보험에 대해서 살펴보면, 다음과 같습니다.

 

1. 변액보험

변액보험은 보험의 보장 기능(사망, 질병 등)과 펀드 투자 수익이 결합된 실적 배당형 상품으로, 납입한 보험료 중 일부를 주식이나 채권 같은 펀드에 투자하고, 그 운용 실적에 따라 보험금이나 해지환급금이 변동하는 보험 상품을 말합니다.

 

변액보험은 증시 상황에 따라 수익률이 달라지고, 투자 성향에 맞는 펀드 선택이 무엇보다 중요하며, 변액유니버설보험처럼 납입 및 인출이 자유로운 상품도 있습니다.

 

2. 변액보험 시험 및 방식

변액보험 시험은 생명보험협회에서 주관하는 자격시험으로, 컴퓨터 기반 시험(CBT)과 지면 시험(PBT) 방식으로 이루어지며, 시험은 매년 12회(매월) 실시하고 있습니다.

 

1) PBT 시험

변액보험판매자격시험(PBT)은 연간 총 6회, 짝수월(2월, 4월, 6월, 8월, 10월, 12월)에 시행하고, PBT 방식의 변액시험은 보험회사를 통해서만 접수가 가능하고, 개인접수는 불가능합니다.

 

PBT 시험은 전국 서울, 제주, 부산, 대구, 광주, 대전, 원주 7개 지역에서 실시하고 있습니다.

 

2) IBT 시험

IBT 시험은 시험응시자가 종이가 아닌 컴퓨터로 시험을 보는 방식으로, 개별 응시자가 응시 신청, 시험응시, 결과 확인까지 일련의 과정을 컴퓨터를 통해 진행하게 되는데, 응시 신청 당시 협회에 등록되어 생명보험상품을 판매할 수 있는 설계사, 대리점유자격자, 대리점 소속 설계사, 응시신청당시 생명보험회사에 재직 중인 자만 응시할 수 있습니다.

 

IBT 시험은 매 홀수월(1월, 3월, 5월, 7월, 9월, 11월 하순)에 연간 6회 시행이 되고 있고, 서울, 부산, 대구, 광주, 대전 시험장에서 실시하고 있습니다.

 

3) 변액보험 시험 응시 및 수수료

변액보험 시험 응시 시 신분증(주민등록증, 운전면허증, 여권) 미지참시 시험 응시가 불가하고, 응시 수수료는 40,000원입니다. 

 

3. 변액보험 시험 과목 및 합격 기준 그리고 보수교육

1) 변액보험 시험 과목

변액보험 시험 과목은 금융시장의 이해, 생명보험의 이해, 변액보험의 이해, 보험공시 및 예금자보호제도 총 4장으로 구성되어 있고, 분량은 총 285 페이지 분량으로 되어 있습니다.

 

제1장 금융시장의 이해

금융시장과 금융상품, 주식 시장의 이해, 채권 시장의 이해, 세금과 금융투자상품, 금융상품의 선택 기준과 요령

 

제2장 생명보험의 이해

생명보험산업 현황, 생명보험 상품 및 보험약관, 생명보험과 세금

 

제3장 변액보험의 이해

변액보험의 역사, 변액보험의 상품내용, 변액보험의 자산운용, 변액보험약관 주요 내용

 

제4장 보험공시 및 예금자보호제도

보험정보 공시, 변액보험 공시, 변액보험 판매 시 준수사항, 예금자보호제도

 

2) 변액보험 시험 및 합격

변액보험 시험은 총 40문항으로, OX 문제와 객관식 4지선다형으로 구성되어 있으며, 100점 만점 기준 70점 이상 득점 시 합격 기준에 부합이 됩니다.

 

3) 변액보험 자격증

생명보험협회에서 주관하는 변액보험 시험에 합격하게 되면, 부여되는 자격증은 '변액보험판매관리사'가 되겠습니다.

이름, 주민번호, 합격번호, 합격일이 기록된 합격확인서를 생명보험협회 홈페이지에서 출력을 하시면 되겠습니다.

 

변액보험판매관리사 자격 제도는 변액보험(변액종신, 변액연금, 변액유니버설 등)의 경우 투자 결과에 따라 보험금이 변동되는 투자형 보험 상품으로, 보험영업자격과는 별도로 투자형 보험상품을 판매할 수 있는 전문인력으로 인증하는 공식 인증 자격시험입니다.

 

4) 변액보험 보수교육

변액보험 시험에 합격하였다면 판매 전 교육 4시간, 매년 4시간 이상  보수교육을 의무적으로 실시하여야 합니다.

 

4. 변액보험 판매자격시험 교재

변액보험 판매자격시험 교재는 생명보험협회 자격시험센터(변액보험(PBT) > 시험안내 > 교재) 내 교재 항목을 선택하시면 PDF 파일로 교재를 다운로드를 하실 수 있습니다.

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해당 이미지를 클릭하시면 교재를 다운로드하실 수 있습니다.

변액보험 시험 교재

 

5. 변액보험 시험 합격자 발표 및 난이도

변액보험 시험 합격자 발표는 시험일 기준 7 영업일 이내에 발표(생명보험협회 홈페이지)가 되고, 변액보험 시험 난이도는 2주 정도 집중적으로 교재와 문제 풀이 중심으로 한다면 무난히 합격할 수 있을 것으로 생각됩니다.

 

특히 개인적으로 평소 주식 및 채권 관련 금융 공부가 되어 있는 경우 큰 어려움이 없을 것으로 생각되나, 시험을 너무 가볍게 생각하여 재차 시험에 응시하는 경우도 종종 있는 것으로 보입니다.

 

6. 변액보험판매관리사 시험공부 방법

변액보험 시험공부는 교재를 중심으로 기출문제 5회 이상과 유튜브 방송 등을 참고해도 충분히 가능합니다.

 

생명보험협회

생명보험협회(Korea Life Insurance Association, KLIA)는 국내 생명보험회사들의 권익을 보호하고 생명보험 산업의 건전한 발전을 위해 설립된 비영리 사단법인이며, 변액보험과 관련해서는 시험 주관부터 자격 관리까지 핵심적인 역할을 수행하는 기관입니다.

 

생명보험협회 바로 가기

https://www.klia.or.kr/

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